资产配置及理财规划

课程大纲/要点：

一、资产配置模型之架构（0.5小时）

二、保障性资产之量化配置及运用（2.5小时）

三、流动性资产之量化配置及运用(1小时)

四、投资性资产之量化配置及运用（1.5小时）

五、顾问式营销提升信任度（0.5小时）

总结：

1、在实践中我们发现，很多银行的客户经理都声称自己在为高净值客户做资产配置，但实际上仅从简单的“金额配置”出发，将行内资金投入某一项或几项自己卖得比较顺手的产品中，造成客户群体“僵尸化”和“逐利化”，客户活跃度极低，客户经理工作被动

2、本次课程，由财富管理价值观——资产配置理念，和方法论——理财规划案例练习，两部分组成。通过一天的学习，学员将充分了解资产配置基础模型，学会资产配置中的显性需求量化和隐性需求引导，从而实现从理念到产品的落地转化

3、培训将通过实用的量化需求分析工具，清晰计算客户在养老金、教育金、家庭保障方面的资金缺口，并提供数据计算逻辑，帮助客户经理在后续营销中，实现真正的“从客户需求出发”。在工具应用的同时，了解客户行外资产情况，为后续跟进打下基础

4、课程内容中设计了热门话题讨论和案例练习，帮助客户经理在面对类似问题或同类客户需求时，从容应对